一、我国金融业指标补录现状

金融与我们的生活息息相关,储蓄、消费、投资、资金流动等众多事项都渗透在我们生活方方面面。

而对于从业人员来说金融类指标项目繁多且琐碎,不同的业务场景往往需要录入不同的指标项目,大量重复性的录入工作需要耗费业务人员大量的时间。在指标补录平台出现之前,业务人员只能通过人工检查、手工录入的形式,在Excel文档中逐条录入指标项目,极易出差且难以发现。

现在金融行业普遍使用系统外采的形式构筑科技平台,便捷程度虽然提高,但也有许多不可忽视的问题出现。

  1. 金融和资本市场对增长前景预期低迷,金融业亟需对客户体验、网络安全、数字化技术进行全面改造,升级优化金融业务和商业模式。

  2. 当前,银行业以“强化支持实体经济和供给侧改革的力度”为主要方向,特色化、智能化、综合化的经营策略成为机构战略转型的关注重点。

  3. 金融机构普遍加大科技投入(有近五成银行已建立金融科技部门或子公司),谋求对核心系统、前沿金融科技的自主研发,希望扩宽应用场景以应对互联网金融带来的市场冲击。

为了更好迎接企业数值化转型,葡萄城推出金融指标补录行业解决方案白皮书,下面是白皮书部分内容概览,从目前业务难点、技术痛点、解决方案和客户案例等几个部分详细为大家介绍葡萄城提供的行业解决方案。

二、业务表现

承袭多年成型的治理方法和管理体系,金融行业逐渐形成了特有的技术路径和模式。然而,金融行业当前仍普遍以系统外采的方式构筑科技平台,这导致了如下问题:

  1. 多系统林立,业务流程割裂,数据传输难度大

  2. 数据分散,无法有效整合,造成信息孤岛

  3. 系统架构缺乏稳定、抗源变化的历史数据层,无法支撑共享性应用

三、技术难点

实现金融行业的数字化改造和升级,主要面临两个“技术难点”:

1.金融系统的价值难以凸显

主要原因:

  • 系统使用体验差:金融机构普遍以系统外采的方式构筑科技平台,导致内部多个系统林立、业务系统流程割裂、信息割裂,业务人员宁愿使用标准程度更高的 Excel 软件管理数据。
  • 数据交互弱:系统之间数据标准、数据来源和更新时效均不统一,降低了数据的信用度,无法有效发挥数据价值。
  • 系统架构封闭:传统系统架构的云化和开放程度不够,缺乏管理信息和业务导向的应用系统功能模块,无法对前线数据进行有效赋能和大数据分析。
  • 系统升级优化难:系统升级过度依赖开发人员,难以支撑新业务的敏捷创新和快速扩张需求。

2. 金融系统的数据治理能力不足

与其他行业不同,金融行业对于系统除了基本的数据处理能力要求,如数据采集、传输和分析计算外,对于系统的数据治理能力也有较高的要求,如数据清洗、补录、检查、修改、关联和整合。

(图片来自于网络)

其中,系统的数据治理能力主要体现在三个维度:

  • 管理维度:不同领域的数据分布在不同的系统中,由不同的部门负责管理,沟通成本高,协调难度大。
  • 核心领域:银行的大量数据资源普遍存在于桌面系统和第三方应用软件中,可能面临重要数据缺失、系统间数据不一致、统计口径和加工方法不一致等问题,且缺乏有效界定数据标准的手段。
  • 技术维度:未充分考虑数据清理备份的工作,系统性能难以保证,且数据驱动决策需要借助从数据建模、数据采集、数据分析,到数据应用的全流程,因此,金融系统的自研难度极大。

可见,数据治理会随着金融业务的发展而变化,其能力间的关系也需要不断深入挖掘和分析。因此,对于金融行业来说,凾需借助一套成熟的解决方案,形成一个互相协同与验证的领域网,全方位地提升数据治理成效。

四、葡萄城表格技术解决方案

葡萄城表格技术以纯前端表格控件 SpreadJS服务端表格组件 GcExcel 为核心组件,通过嵌入金融系统的各个功能模块,高度还原 Excel 的使用体验,满足系统数据处理和数据治理的业务需求。

(葡萄城表格技术解决方案架构图)

解决方案的优势主要表现为三个方面:

  1. 达成系统规划的共识:金融系统涉及的数据项目众多,数据治理的工作量大。用SpreadJS纯前端表格控件所构建的在线表格系统,可在不安装任何插件或第三方应用软件的情况下,代替传统电子表格软件(如 Excel、WPS等),实现如 Excel 般的数据分析和数据交互。借助 SpreadJS 分离模板与数据、GcExcel 批量导入导出 Excel 文档,可标准化数据存储模型,降低维护难度,统一数据标准、数据来源和更新时效,提升数据的信用度,缩短数据治理的工作周期,实现全方位数据校验。

  2. 解决方案设计的困扰:金融系统的需求变更十分频繁,业务部门需要更快速的响应。用SpreadJS 和 GcExcel 构建类似Excel的表格系统而不是简单表单的设计方案,可高度还原Excel 的使用习惯,降低业务人员的学习门槛。同时,模板升级维护不再需要开发人员介入,可提升系统应对业务需求变更的敏捷度。系统借助 SpreadJS 实现Excel模板的导入导出、数据绑定等功能模块,可有效复用企业已有的Excel资产,实现线下线上数据的平滑迁移。

  3. 遵循应用开发的经验:经过数十年版本迭代,Excel的计算引擎、公式函数和处理性能已经发展成熟,选择从零开发一款类似 Excel 的软件难度巨大、风险高、受益低。葡萄城从1991年便投入研发精力,先后用 C#和JavaScript实现了功能与布局均高度类似 Excel 的表格控件。SpreadJS和 GcExcel 不仅做到了兼容 Excel 450 多种公式函数、32种图表和182种形状,更是通过自主研发的计算引擎满足了金融系统各类自定义函数和异步函数的计算需求,将二者作为金融系统的前后端数据处理模块,可大幅降低编码量、缩短开发周期、提升软件质量、降低项目风险。

(葡萄城表格技术解决方案)

五、适用场景 & 案例

葡萄城表格技术解决方案具备较高的通用扩展性,在金融行业中广受好评,以下是部分真实用户案例:

立信 - 智能审计云平台(SACP)

立信 - 智能审计云平台(SACP)

用途:在遵守国际审计准则的原则上,将审计过程及档案记录电子化。

特点:该平台借助表格组件实现了数据校验、分析、核对、强逻辑控制、交叉索引、单向链接和标签功能。

价值:平台通过嵌入表格组件提供了与Excel近乎一致的功能体验,实现了在线远程协同作业,无需业务人员重新上传文件,在线即可设计电子底稿,并与文件系统快速交互。

华融科技 - 风险指标补录系统

华融科技 - 风险指标补录系统

用途:精简指标的录入和收集流程,将报表报送的指标归类,实现报表的统一使用。

特点:系统嵌入表格组件统一了数据补录模板的设计方式,允许用户在线填报表单,并在模板中直接指定指标入库的位置、数据校验规则和权限管控。

价值:借助表格组件简化了常规表单的开发流程,提供了高度类似Excel的操作体验,满足了多场景、多流程的数据报送需求。

以上,就是葡萄城表格技术解决方案的主要内容。该方案基于金融行业数据特性,采用模块化的设计理念,实现了数据治理功能与业务场景的高度适配;类 Excel 的使用体验,可对数据从创建到消亡全过程监控和治理;开放的 API接口,可满足系统集成和二次扩展需要。

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