保险信息系统是运用计算机技术、通信技术和管理技术, 以现代数学理论为基础,对保险信息进行采集、加工、存储、传输,为保险的经营和管理提供现代化科学服务的信息系统。根据保险业务特点,保险信息系统可分为保险业务处理信息系统和保险管理信息系统。

保险行业因为所涉及的从业人员、终端用户、业务种类庞杂,保险信息系统需要解决组织架构管控、用户权限管控、信息录入、报表查阅、打印等需求。同时,需要IT与业务的融合,助推企业的发展,响应业务的快速变化,并引导服务的创新。

其中,保险行业的报表具有非常典型的数据展示特点,包括报表渲染、展示、生成PDF 文件。

保险行业报表的痛点

由于保险业务种类繁多,涉及的最终用户群体也庞大,主子公司数量多,因此提供的产品类别也多,涉及到人身、财产、责任、信用等种类,因此导致报表需求量十分庞大,几乎每个业务线都有数以千计的报表数量和数十个类别的模板类型。同时,由于法律规范规定,如此繁杂的报表都需要严格按照规定的格式呈现给最终用户,并需要做好打印、传输、存档。要维护这些报表,需要大量的运维人员和开发人员进行模板的处理和维护和模板管理,而除了规范性的通用准则外,各家子级公司又会在这些通用准则的基础之上做些局部定制,从而导致整体模板管理工作量大,维护量大。整个报表平台存在以下难点:

报表样式复杂

保险行业的报表因为涉及产品种类庞杂,报表样式也是分门别类,如保险建议书、保单等,保险报表常分两大类:

  • 大保单,是正规的保险合同,除载明被保险人(投保人)的名称、被保险明细、承保险别、保险金额、出单日期等项目外,还包含保险人的责任范围,以及保险人与被保险人各自的权利、义务等方面的详细条款,是最完整的保险单据。
  • 保险凭证(INSURANCE CERTIFICATE):俗称小保单,它有保险单正面的基本内容,但它没有保险单反面的保险条款,是一种简化的保险合同。

对于大保单而言,这是一个类Word的合同类报表,需要分页展示保险内容,具有典型的Word报表的特点,如封皮页、页眉、页脚、内容沉底展示、表格换页、附加内容声明、子页眉页脚信息、图片Logo展示信息等。样式规范复杂,需要完全按照规范呈现在信息系统当中。

纯代码开发,动态生成能力弱

保险业务也属于半个金融业务,人身财险组成的方式是主要保险+若干附加险,而主险的也为客户提供了多种方案来选择,每一种主险所配套的附加险的种类也会非常多,因此在为用户生成保险保单时,系统后台需要找到对应的主险方案和用户选择的附加险方案,拼凑整合为完整的保险建议书。需要根据当前用户的选择,动态生成具有法律效应的保险建议书。对于动态生成能力的要求,不仅需要能够精准拼凑样式,而且需要快速组织现有的数据,形成实时的解决方案,组织分类可复用的子报表。如果使用纯代码的方式来实现则会因为动态计算和绘制报表,导致的系统的消耗过大。

样式精准度要求高,精准布局设计难度大

保险行业报表大的样式均可以按照现有的标准来设置,比如换页位置、表格数据展示、图片展示、页码信息展示、参保人信息的精准显示。而如大家所知,保险行业是受保监会监督管理的,因此各种保单模板是否具有法律效应,应该完全遵守相关的规范。而这些规范不仅规范了保单的内容,也针对具体的样式有一定的规范,比如字体、字号、文本两端对齐、缩进等,对报表的精准度和布局设计有很高的要求。

需求量大,维护成本和运营成本大

保险业务报表需求量巨大,这些报表需要大量的运维人员和开发人员进行模板的处理和维护,整体模板管理不便。通常由总部的开发团队负责所有的报表运维和设计管理,这会产生巨大的成本,且无法让开发人员保持核心力量集中在业务功能的开发上。

解决方案

ActiveReportsJS 纯前端报表控件的产品特性,对保险行业报表面临的痛点,具有非常完善的解决方案,包括:

1. 提供简单易用的基于页的类Word报告类设计方式

提供基于页的报表设计方式,可以很好的将大保单以页为单位的进行设计,并支持设计页边距,分页位置,首页,尾页,明细页,段落控制不能满足排版需求,自动生成目录,水印及印章等功能,完全满足基于页的Word报告类设计。

支持高复用性的报表模板,实现动态报表拼接及数据互动

一套完整的保险建议书,可能会囊括多级的子报表及子报表嵌套,因此需要可以灵活拼接子报表来实现报表的最大复用率生成保单。报表工具能够提供对应的报表复用功能,以及支持报表复用的API,可实现根据实际选择的保险种类及业务数据,用代码或者用设计方式来实现动态拼接从而形成完整的保单。

细颗粒度的文本样式设置,保证100%实现样式规范

作为成熟的\具有报表领域积淀的报表工具,ActiveReportsJS除过常见的基本样式如二维表的展示、数据透视表的展示、图表展示能力外,更加细致化的属性设置粒度,可以实现保单的100%保真,能完全覆盖保单样式设计。

为最终用户提供自助式报表编辑器,解放开发能力,让职能更专业

为最终用户提供可通过浏览器打开的 Web报表编辑工具,让业务人员,实施人员均能够根据当前企业的需要和规范来实现自助的保单编辑能力,并使得他们实现报表模板自制,自控,定时向总系统进行存档保存。

方案效果

试用 ActiveReportsJS 纯前端在线报表控件

立即下载

更多 ActiveReportsJS 产品信息

Demo 演示

查看 ActiveReportJS 的 Demo 演示、Excel导入导出示例、移动端使用示例。

在线报表设计器

可实现最终用户自由编辑的报表设计工具。

ActiveReportJS更多功能

查看纯前端设计器、报表嵌入、交互分析、可视化等更多功能。